Как я принимаю решение о покупке актива

Моя история, часть 2: От первой покупки до стратегии: мои ошибки

Итак, я пришла к тому, что самый лучший способ жить инвестируя (или инвестировать живя) — это иметь стратегию, далеко идущие планы по каждому активу. Покупая актив, обязательно нужно задавать себе вопросы:

1. Зачем я покупаю этот актив, с какой целью?
2. На какой результат я рассчитываю?

Эти вопросы я подглядела на каком-то умном сайте, проверила — работают! Знать цель покупки — это главное при принятии решения!

Например, я купила ОФЗ и она начала падать в цене. Казалось бы, зачем мне облигация, у которой падает цена, только портит общий результат по портфелю? Но, моя цель — получить купонный доход и номинальную стоимость к концу ее срока действия. Так какая мне разница, сколько сейчас стоит облигация? Единственное, что я могу сделать при падении цены, если купонный доход хороший, докупить еще!

С акциями ситуация другая. акции покупают по двум причинам: получать дивиденды или “купить дешевле-продать дороже”. И для каждой акции нужен свои подход. Про второй случай пока ничего не могу сказать, потому что в моем эксперименте “посмотреть как и что работает”, я покупала акции, по которым выплачиваются дивиденды. И вот тут меня ждал сюрприз. После покупки, акции стали падать в цене, причем упали так, что даже выплаченные дивиденды ситуацию не поправили. Что в такой ситуации делать? Теоретически, когда акция начинает терять в цене от нее избавляются даже по цене ниже покупки, чтобы не получить еще больший убыток в будущем. Но я жду. Моя цель покупки акций — получение дивидендов. Я их получила, очень приятное чувство. Я потратила на покупку акций каждой компании минимум средств, чтобы не было жалко, если все потеряю. То есть я готова не просто к убытку, а к полной потере средств. Так что я теряю, если они у меня останутся в портфеле? Аналитики прогнозируют по ним хороший рост, превышающий цену моей покупки, поэтому мое решение — оставить их до роста цены. Да, они отрицательно сказываются на итоговой величине портфеля, но я понимаю, почему я их держу и принимаю отрицательный результат.

Итого, сегодня мой портфель это:

1. акции, текущие цены по которым, значительно ниже цен покупки (но одна из компании собирается выплатить дивиденды второй раз за год, что не может не радовать!);
2. облигации, с падающими текущими ценами;
3. фонд Ликвидность, куда я вкладываю остатки денежных средств, чтобы они не оставались на брокерском счете. Он имеет маленький доход, но не покрывает общую сумму убытка по портфелю.

Общая сумма портфеля на 29.08.26 отрицательная, но я спокойна, потому что понимаю, как формируется убыток и какой результат я жду.